保單捐贈介紹

當我們規劃人壽保險時，初衷往往是為了在自己離開後，能為家人留下一份保障與安心。但你是否想過，這份愛其實可以擴大，轉化為改變社會、幫助弱勢的永續力量？

保單捐贈（Policy Donation）是一種極具意義的慈善捐承方式。投保人可以將現有或新購買的人壽保險保單，透過新增/更改受益人的理財規劃服務，考慮將部份投保額捐贈予指定慈善機構(例如：99%家屬 1 % 慈善機構)。在投保人百年歸老後，保險公司會將相應的賠償金直接發放給該慈善機構，將一份個人的保障，變成造福社會的「終極禮物」。

為什麼選擇保單捐贈？（核心優勢）

與現金捐贈相比，捐贈現有保障額的獨特優勢。

1. 化碎為整，發揮巨大槓桿效應
• 慈善捐款不一定需要動用眼前的現金。透過保單捐贈，你只需每月或每年支付相對可負擔的保費，在未來就能轉化為一筆數額龐大的善款。這種「槓桿效應」能讓你的善心發揮超乎想像的影響力。
2. 手續簡便，掌握絕對自主權
• 捐贈保單手續非常簡單，只需向保險公司申請更改「受益人」即可。你亦可以自由決定捐贈的比例，例如將 70% 留給家人 維持生活，30% 捐予慈善機構，在照顧家人與回饋社會之間取得完美平衡。
3. 完全不影響眼前的流動資金
• 與即時的現金捐款不同，保單捐贈是在人生旅程結束後才執行。這意味著你不需要動用現有的退休金、儲蓄或日常開支，在保障自己當下生活品質的同時，依然能規劃未來的行善藍圖。
4. 精神永存，建立生命的紀念碑
• 這是一份跨越時間的愛。你的名字與善舉將隨著這筆善款，在醫療、教育、扶貧或環保等領域生根發芽，幫助無數有需要的人，讓你的生命價值以另一種溫暖的方式在世間延續。

捐贈流程三部曲 輕鬆完成保單捐贈

1. 步驟一：起動 選定心儀慈善機構
• 挑選您信任且理念相符的合資格註冊慈善機構，並向其索取官方的正確登記名稱及慈善團體註冊編號。
2. 步驟二：點亮希望 提交受益人更改申請
• 聯絡您的保險公司或理財顧問，填妥「更改受益人」表格 。將該慈善機構列為受益人之一，並清楚填寫您想捐贈的保額百分比（例如 10%、50% 或 100%）。
3. 步驟三：圓滿善舉 通知機構以作備案
• 當保險公司批核並發出正式的「更改受益人確認書」後，請將副本提供給該慈善機構。這能讓機構提前知悉並做好紀錄，確保日後能順利且準時地向保險公司申索款項。

「講多句 幫到人」—— 成為生命傳愛行動大使

全港超過八萬多位保險從業人員均可成為「生命傳愛行動大使 - 保單捐贈」，藉着從業員的日常專業的財務策劃工作，協助客人透過財務策劃享有保障的同時，引入保單捐贈概念，鼓勵客人捐出有保單小部份的身故賠償捐贈予慈善機構/慈善信託，幫助有需要人士，彰顯人壽保險的慈善的功能，展現大愛。

保單可以捐贈予那些慈善機構？

香港現時未有全面的法定機制處理慈善機構的註冊和規管事宜 。故此慈善機構會的定義會根據其法律形式及有否申請確認《稅務條例》第88條屬公共性質的慈善機構或信託團體作準，保單捐贈人可按個人意願，從名單中作出捐贈的選擇。

生命傳愛行動 - 1%保單捐贈嘉許計劃

新增/更改受益人是保單持有人的合法權益，當中涉及不同程度的保險專業知識和服務，簡單如填寫申請表，定期檢視並調整保險受益人設定，甚或訂立短期及長期的理財目標，每一項都是保險從業人員的日常工作。

保單捐贈就是保險從業人員日常工作框架之內，以專業服務為慈善機構籌集保額的善業。為策動保協會員積極參與推廣「保單捐贈 - 讓社會成為我們的保險受益人」的概念，「保協慈善基金」及「保協」特別推出「生命傳愛行動 - 1%保單捐贈嘉許計劃」，設有不同的嘉許級別和要求，旨在鼓勵每位香港人壽保險從業員協會（保協）會員，義務推廣保單捐贈不遺餘力，更按照投保人意願，成功地將1%或以上的人壽保額，期望透過嘉許和表揚他們對業界及社會的貢獻，創造漣漪效應和恆久性，讓保單捐贈成效倍增。

不論是保單捐贈的公眾宣傳和教育，或「生命傳愛行動 - 1%保單捐贈嘉許計劃」，都是全球首個由保險專業團體自發組織的社會創新項目，不但突破固有概念「將人壽保額與社會『共享』」，亦跨越保險公司之間，以及保險業與慈善機構之間的界限，攜手合作，共同實現社會創新，建設為香港社會的一股軟實力，向世界展現遺留大愛的力量。

『"憑賺取，我們覓得生計； 但憑付出，我們可創造生命"』

生命傳愛大使 工作守則

生命傳愛大使、生命傳愛領袖及生命傳愛大師適用

鑑於「保協慈善基金」及「保協」主辦「生命傳愛行動 - 1%保單捐贈嘉許計劃」，旨在推廣「保單捐贈 - 讓社會成為我們的保險受益人」的概念，致力在業界及公眾層面，宣揚「遺愛人間，延展希望」的精神，並透過計劃凝聚業界力量，參與慈善公益事務，提升人壽保險行業的關愛形象。故此，本人現聲明遵守以下守則，確保「生命傳愛行動」的正面形象得以發揚光大。

1. 遵守專業守則及建議流程
2. 把客戶的利益放於首位
3. 尊重客戶的個人意願

• 切勿以「生命傳愛行動」、「生命傳愛大使」、「生命傳愛領袖」或「保單捐贈計劃」之名義，作為推銷保單的工具及以銷售保單為目的。
• 不可以誘導性或游說方式，引導參與保單捐贈的客戶填寫一些非其自願捐贈的受惠慈善團體或其他機構。
• 不可以「生命傳愛行動」、「生命傳愛大使」、「生命傳愛領袖」或「保單捐贈計劃」之名義，進行招募保險從業員的活動。
• 「生命傳愛大使」、「生命傳愛領袖」之名銜由主辦單位頒贈予合資格的保險從業員暨保協會員，根據知識產權法，若未經主辦單位書面許可，其他人等均不得擅自行使。
• 對於侵犯「生命傳愛行動」知識產權者，主辦單位擁有權利隨時訴諸法律行動。
• 身為人壽保險行業的一份子，本人將義不容辭支持以上守則，確保行業能維持正面專業的形象。如有發現「生命傳愛行動 - 1%保單捐贈嘉許計劃」有被濫用之情況，本人將主動聯絡「生命傳愛行動」

「生命傳愛行動 - 1%保單捐贈計劃嘉許禮」

保單捐贈計劃嘉許禮旨在鼓勵每位香港人壽保險從業員協會（保協）會員，推廣保單捐贈不遺餘力，更按照投保人意願，成功地將1%或以上的人壽保額，以更改受益人方式捐贈予指定的慈善團體，為此獲邀出席「保單捐贈計劃嘉許禮 」以茲鼓勵及確認「生命傳愛大使」（LifeCare Ambassador）名銜讓公眾查閱。